自考金融市场学重点知识汇总总结

1金融市场究竟应定义什么？答案：在市场经济发达国家，金融市场是极其神秘复杂的。不要说初学者，即使是从事金融市场研究的专家，也因分析方法和研究角度的不同有截然不同的定义。比如有人认为金融市场就是金融工具交易的场所；有人则认为它是金融资产交易和确定价格的机制；更有人认为它是对金融工具的“任何交易”；等等。在我国，金融市场的恢复和发展虽然只有短短十多年，但对金融市场的定义也是众说纷纭。不同的定义虽然各有各的道理，却在客观上混淆上初学者的视听，使他们在对金融市场的把握和理解上无所适从。由此可见，金融市场的定义虽然是个难以解决的问题，却要予以解决。我们认为，首先，给金融市场下定义不能脱离中国金融市场发展的实际。在这里，理性同感性认识应该有机结合。其次，给金融市场下定义又不能兼顾通用性，不能不兼顾传统和未来。正是基于这两点考虑，我们认为金融市场即是办理各种票据、有价证券和外汇买卖，以及同业之间进行货币借贷的场所。1.2金融市场都有哪些主要功能？答案： 1.转化储蓄为投资。2.改善社会经济福利。3.提供多种金融工具并加速流动，使中短期资金凝结为长期资金。4.提高经济金融体系的竞争性和效率。5.引导资金流向。金融机构在金融市场的特殊地位是什么？答案：金融机构指专门从事各种金融活动的组织。在金融市场上，金融机构的作用是极其特殊的。（1）金融机构是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的传递者和导向者。（2）金融机构是金融市场上资金的供给者和需求者。（3）在发达的金融市场上，对金融市场的压力一般也是通过金融机构传递的。1.3家庭部门在金融市场的地位和作用是什么？答案： （1）家庭部门是金融市场上重要的资金供给者，或者说是金融工具的主要认购或投资者。（2）家庭部门因其收入多元化和分散特点，而使其投资者和资金供给者的身份具有一贯性。（3）家庭部门的投资，使金融市场的作用得以充分分发挥。2.2何为同业拆借市场，它有哪些特点？答案：同业拆借市场是指具有准人资格的金融机构之间进行临时性资金融通的市场。其特点是：（1）对进入市场的主体都有严格的限制，必须是金融机构或指定的某类金融机构。（2）融资期限较短。（3）交易手段比较先进，交易手续比较简便，因而交易成交的时间也较短。（4）交易额较大，而且一般不需要担保或抵押，完全是一种信用资金借贷式交易。（5）利率由供求双方议定，可以随行就市。2.2同业拆借市场的基本运作模式是什么？答案：同业拆借市场的基本运作模式可分为以下几种：（1）通过中介机构的同城同业拆借；（2）通过中介机构的异地同业拆借；（3）不通过中介机构的同业拆借。2.3票据具有哪些特征？答案：票据是指出票人承诺或委托付款人，在指定日期或见票时，无条件支付一定金额，并可流通转让的有价证券。票据具有以下特征：（1）票据以无条件支付一定金额为目的。（2）票据是一种无因债权证券。（3）票据是一种设权证券。（4）票据是一种可以流通转让的权利证书或流通证书。（5）票据是一种要式证券。（6）票据是一种返还证券。在票据以上特征中，最重要的是无因性、流通性和要式性。2.3发行商业票据需要考虑哪些因素？答案： （1）对各种借款方式进行成本比较，确定是否采取发行商业票据。（2）发行数量。（3）发行方式。（4）发行时机。（5）发行承销机构。（6）发行条件。（7）到期偿还能力测算。（8）评级。2.5大额可转让定期存单与定期存款有何区别？答案： （1）定期存款是记名不可转让的，存单通常是不记名和可以转让的。（2）定期存款金额不固定，大小不等，可能有零数，存单金额则都是整数，按标准单位发行。（3）定期存款的利率一般是固定的，到期才能提取本意，存单则有固定利率也有浮动利率，不得提前支取，但可在二级市场上转让。3.2如何判断拟发行上市企业改制后具有独立的运营能力？答案：拟发行上市企业改制后，可以从以下几方面判断其是否具有独立的运营能力。（1）人员独立。上市公司的董事长原则上不应由股东单位的法定代表人兼任；经理、副经理等高级管理人员不得在上市公司与股东单位中双重任职；财务人员不能在关联公司兼职；股份公司的劳动、人事及工资管理必须完全独立。（2）资产完整。企业改制时，主要由拟设立的股份公司使用的资产必须全部进入发行上市主体；股份公司应有独立的产、供、销系统，无法避免的关联交易，必须遵循市场公正、公平原则，股东大会对关联交易进行表决时，要严格执行回避制度；控股股东不得与上市公司从事相同产品的生产经营，以避免同业竞争。（3）财务独立。股份公司应设立独立的财务部门，建立独立的财务核算体系；应独立在银行开户，不得与其控股股东共用一个银行账户；必须依法独立纳税3.2《中华人民共和国证券法》所规定的上市公司年度报告的主要内容是什么？答案：上市公司年度报告的主要内容包括：（1）公司概况；（2）公司财务会计报告和经营情况；（3）董事、监事、经理及有关高级管理人员简介及其持股情况；（4）已发行的股票、公司债券情况，包括持有公司股份最多的前十名股东名单和持股数额；（5）国务院证券监督管理机构规定的其他事项。3.2股票发行核准程序实施后，拟发行公司要经过哪些程序才能向证监会报送申请文件？答案：核准程序实施后，拟发行公司要经过以下主要程序才能向证监会报送申请文件：公司由股东大会决定，并经省级人民政府或国务院有关部门的同意，可由主承销商推荐并向证监会报送公开发行股票的申请文件。具体有三个主要环节，（1）聘请一家有主承销商资格的证券公司作为辅导机构，签订辅导协议并报证监会驻当地的派出机构备案，辅导期间每两个月向派出机构报送一次辅导报告；（2）辅导满一年后，由辅导机构申请，证监会驻当地的派出机构对公司的改制运行情况及辅导效果进行调查，并出具调查报告；（3）经调查合格后，主承销商可向证监会推荐并报送公司的申请文件。4.1债券包括哪些基本要素？答案：债券是债务人在筹集资金时，依照法律手续发行，向债权人承诺按约定利率和日期支付利息，并在特定日期偿还本金，从而明确债权债务关系的有价证券。债券包含的因素有：（1）债券的面值；（2）债券利率；（3）债券的偿还期限。4.1股票与债券的区别和联系是什么？答案：二者的联系：（1）二者都是筹集资金的手段。（2）二者都是资本市场的交易工具，同在证券市场上发行和交易。（3）股票的收益率和价格同债券的利率和价格之间是互相影响的。二者的区别：（1）性质不同。股票表示所有权关系，债券反映债权债务关系。（2）发行者不同。股票一般只有股份公司才能发行，债券则任何有预期收益的机构和单位都可以发行。（3）期限不同。股票具有无期性特点；债券则有固定期限，到期必须归还。（4）风险和收益不同。由于不能退股及价格波动大，因此股票风险收益比债券要大。（5）责权和权利不同。股票持有者作为公司的股东，有权参与公司的经营管理决策，并享有监管权；而债券无此权利。4.1股票与债券的区别和联系是什么？答案： （1）现货交易，即卖者交出债券，买者支付现金。（2）期货交易，在将来规定日期进行交割清算。（3）回购协议交易，进行一种短期的资金借贷融通。4.2为什么说债券的发行利率并不一定就是投资债券的实际收益率？答案：众所周知，债券的发行利率一旦确定，就要被正式例子在债券的票面上。在债券的有效期内，无论市场上发行了什么变化，发行人必须按此利率向债券持有人支付利息。问题在于，债券从印制、发行到投资人实际认购，中间有一段时间间隔。当债券发行时，金融市场的市场利率可能已经发生了变动，如不调整债券的收益率，就会影响债券的销售或成本，但债券的期限和利率已经确定并难以改动，这时，债券发行人就应调整债券的发行价格，以调整债券的实际收益率。在这种情况下，投资者投资债券就可能出现三种情况。若投资者是以票面价格购进债券，并且一直手持到债券结息日，其票面利率应等于实际收益率，表明债券的发行利率同债券的实际收益率相等；若投资者以低于票面的价格购进债券，且持有到债券到期日，其实际收益率高于债券票面利率；假如投资者是以高于票面的价格购进债券，实际收益率就要低于债券票面利率。说明债券的发行利率并不一定就是债券的实际收益率。4.3债券的承销方式是什么？答案： （1）债券代销；是指中介机构只代理推销，发行者与中介机构是委托代理关系，中介机构未销售出的债券返还给发行者。（2）债券余额包销；是指由中介机构购买进代销未售出部分债券。（3）债券全额包销。是指全部认购发行机构的债券。

问老师,书上的重要句子都是

金融理论与实务自考重点章节是：第十二章货币供给与货币需求和第十四章货币政策。 重点知识点：国家货币制度的历史演变、信用在现代市场经济运行中的作用、单利和复利的计算、利率的种类、汇率及标价方法、影响汇率变动的因素、金融工具的特征、金融市场的功能、国库券发行价格的计算、债券交易价格的主要决定因素、金融衍生工具特点与功能、金融期权的种类、中国现行的金融机构体系、贷款的种类、商业银行监管资本的含义与构成、投资银行业务的内容、影响我国货币需求的因素、派生存款及其影响因素、通货膨胀的成因与影响、货币政策四大目标的关系、一般性货币政策工具。 复习注意事项 1、基本原则就是以自考本科考试大纲为本。严格按大纲复习，提高自身的基础知识和自学能力。 2、对于某些机构的押题、猜题不要轻信，避免上当浪费金钱又耽误时间。 3、自考重在平常积累，集中复习是冲刺阶段的必要手段。两者相辅相成，缺一不可。 4、历年真题很重要，临考前也可以找来历年的自考本科考试题看一看，掌握一下各科命题原则，随时关注自考方面的信息，了解题型变动情况。 5、注意劳逸结合，适当调整临考的紧张心理，早睡早起，保持正常的作息时间。自考/成考有疑问、不知道如何总结自考/成考考点内容、不清楚自考/成考报名当地政策，点击底部咨询官网，免费领取复习资料：

自学考试有一定的难度，原因在于所学专业的考试课程较多，所有科目合格通过后才能毕业。但是对于刚毕业的学生来说，基础较巩固，对他们来说是比较好过的。自学考试好不好过，主要还是要看自考生的学习基础和学习条件。如果自考生的学习基础较巩固，而且离开学校时间不久，日常用于学习的时间较多，那么自学考试对于此类考生来说难度并不大，只要坚持做好平时的复习，在考试时放松心态，以平常心对待考试即可。 金融法是经济法的重要组成部分，是经济法律体系中相对独立的部门法。 学习金融法应注意以下几点： 一、以经济法理论为基础学习金融法。 金融法是调整金融关系的法律规范的总称，它与税法、环保法、企业法、破产法、会计法、审计法等共同组成了经济法的内容。因此，作为经济法的组成部分，有关经济法的理论、原则、方法等对学习金融法具有非常重要的指导意义。 二、把握金融法的结构体系，全面系统地学习其内容。 金融法的结构体系包括金融机构与监管法律制度、金融服务市场法律制度、货币市场法律制度、资本市场法律制度四个部分。每一部分的内容既有相对独立性，又相互联系。第一部分实际上是金融组织法律制度;第二部分是金融组织从事金融业务范围法律制度;第三部分是金融监管中对货币及利率、汇率进行监管的法律制度;第四部分是资本筹集、转让及监管法律制度。 三、在全面把握金融法课程结构体系的基础上，突出重点，强化记忆和理解。 金融法课程内容较多，违背教材的方法是不足取的，更主要的是能够理解教材内容并在实际中运用。因此，学员学习此内容时，应注意把握教材中各章节的重点。尽管自学考试出题范围较广，各种题型纷繁复杂，但亦有规律可循。其基本要求就是在全面、系统学习的基础上，做到重点突出。这里的重点突出可以分为三个层次： (一)是本课程的重点内容。 如中国人民银行法律制度、商业银行法律制度、贷款法律制度、信贷担保法律制度等等。 (二)是各章重点。每章的具体内容较多，但各章有各章的重点问题。 如在中国人民银行法律制度一章中，其重点是第一节中国人民银行法概述，第二节中国人民银行的组织机构，第三节中国人民银行的业务，第四节中国人民银行的监管等。再如第七章储蓄管理法制制度，重点是第三节储蓄存款的有关规定，第四节《储蓄管理条例》。 (三)是具体的重点问题。 如担保的方式、中国人民银行的负债业务及资产运用业务的基本内容、外汇管理的基本内容等等。 (四)是加强理论联系实际。 金融本身是一项十分重要的经济活动，对整个社会经济的发展都会起到加速或抑缓的作用。制订金融法的目的就在于使金融活动纳人法制的轨道，学习金融法的目的。则是通过学习，以理论指导实践。加上金融体系本身就具有较强的实践性，就要学员重视理论与实践相结合。理论联系实际是学习好金融法的一个重要方法，也是自学考试的一个重要出题点。但由于自学考试测试的实际问题是不固定的，这就要求学员更全面地了解有关具体规定。为帮助大家学习金融法课程，下面就各章重点及难点问题作一简单提示。自考/成考有疑问、不知道如何总结自考/成考考点内容、不清楚自考/成考报名当地政策，点击底部咨询官网，免费领取复习资料：