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一、简答题1、《中华人民共和国银行业监督管理法》何时通过并开始施行？2003年12月27日经第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议审议通过，自2004年2月1日起施行。2、《银行业监督管理法》的立法目的是什么？加强对银行业的监督管理，规范监督管理行为；防范和化解银行业金融风险；保护存款人和其他客户的合法权益；促进银行业健康发展。3、《银行业监督管理法》所指的银行监督管理的目标是什么？促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心。4、根据《银行业监督管理法》的规定，银行业监督管理的原则是什么？依法原则；公开原则；公正原则；效率原则。5、银监会提出的四项现代监管理念是什么？管法人，将银行机构作为一个法人整体进行管理；管风险，增强银行机构识别、监测和控制风险的能力；管内控，严格监管银行机构内控制度建设和执行情况；提高透明度，通过真实披露信息，约束经营者的行为。6、《银行业监督管理法》所称银行业金融机构是指哪些机构？指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。7、银行业监督管理机构工作人员的行为准则是什么？《银行业监督管理法》第十条规定，银行业监督管理机构工作人员，应当忠于职守，依法办事，公正廉洁，不得利用职务便利牟取不正当利益，不得在金融机构等企业中兼任职务。8、非现场监管包括哪些环节？六个环节：一是采集数据；二是对有关数据进行了核对、整理；三是生成风险监管指标值；四是风险监测分析和质询；五是风险初步评价与早期预警；六是指导现场检查。9、非现场监管工作目标由哪几部分组成？一是非现场监管体系建设年度工作目标；二是日常性监测分析和风险评价工作目标；三是当年计划完成的监管目标任务。10、《银行业监督管理法》规定的审慎经营规则内容是什么？审慎经营规则，包括风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等内容。11、河北银监局监管运行机制以增强监管有效性为根本目标，主要体现在哪五个方面的有效运行？市场准入监管、非现场监管、现场检查、监管组织管理、监管保障。12、《监管运行框架意见》中规范监管行为，实现科学监管的四项制度是什么？（1）管检交叉制度；（2）查处分离制度；（3）跟踪问责制度；（4）绩效考核制度。13、银监会对其监管工作提出的“约法三章”是指什么？指：一是不得超越职权干预被监管单位授信（含贷款、担保、承兑、贴现）、资产处置、项目投资等业务的决策；二是不得插手被监管单位建设工程、物资采购招投标和人事安排等事务；三是不得接受被监管单位公款支付的高消费娱乐（健身）活动、宴请、旅游度假和现金、有价证券、支付凭证、贵重礼品。14、吊销金融许可证和责令停业整顿行政处罚应当由谁实施？吊销金融许可证的行政处罚由颁发该许可证的银行业监督管理机构实施；责令停业整顿的行政处罚由批准设立该银行业金融机构的银行业监督管理机构实施。15、《中国银行业监督管理委员会行政处罚办法》中重大行政处罚包括哪些？①较大数额的罚款。包括：银监会决定的200万元人民币以上（含200万元）的罚款，银监局决定的100万元人民币以上（含100万元）的罚款，银监分局决定的50万元人民币以上（含50万元）的罚款。对个人作出的10万元人民币以上（含10万元）的罚款；②责令停业整顿；③吊销金融许可证；④取消董事、高级管理人员任职资格5年（含5年）以上直至终身；⑤对其他情况复杂或重大违规行为作出行政处罚决定。16、行政复议期间具体行政行为不停止执行，但《中国银行业监督管理委员会行政复议办法》中规定在哪些情况下，具体行政行为可以停止执行？①被申请人认为需要停止执行的；②行政复议机关认为需要停止执行的；③申请人申请停止执行，行政复议机关认为其要求合理，决定停止执行的；④法律规定停止执行的。17、对现场检查工作中出现哪些情形，造成不良影响或严重后果的，应对有关人员试行问责？（1）违反现场检查操作规程的；（2）违反现场检查项目责任管理条款的。18、银监会统计信息披露暂行办法中规定，按季披露的信息包括哪些内容？银行业金融机构境内资产、负债、所有者权益、账面利润的汇总和分类情况；银行业主要金融机构境内加权平均资本充足率、五级分类不良贷款、中间业务的汇总和分类情况；金融资产管理公司资产处置的汇总和分类情况。19、银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的可对其怎样处罚？由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，可处以（十万元以上三十万元以下）数额的罚款。20、现场检查的重点包括哪些？包括合规性检查、风险性检查、内部控制检查、财务收支及经营成果真实性和合规性的检查。21、按照巴塞尔《有效银行监管的核心原则》，属于内部控制主要内容的有？组织结构 ；会计规划；双人原则和对资产和投资的实物控制。22、《巴塞尔新资本协议》所指的操作风险是什么？是指由不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件所造成损失的风险。 23、银行业金融机构变更持有资本总额或者股份总额达到规定比例以上的股东时，中国银行业监督管理委员会应对股东的什么状况进行审查？股东的资金来源；股东的财务状况；股东的资本补充能力；股东的诚信状况。24、《商业银行房地产贷款风险管理指引》所称房地产贷款主要包括哪些？土地储备贷款、房地产开发贷款、个人住房贷款、以及用于开发、建造向市场销售、出租等用途的房地产项目的贷款等。25、非现场监管的主要目的有哪些？包括评估银行机构的总体状况、对有问题的银行机构进行密切跟踪、通过对同组银行机构的比较，关注整个银行业的经营、对银行风险进行预警。26、国际上通行的骆驼风险评级的主要内容包括？资本充足性、资产质量、管理与内控、盈亏能力、流动性和风险敏感性等。27、市场风险主要包括哪些？利率风险、汇率风险（包括黄金）、股票价格风险和商品价格风险。28、《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》中所称集团客户授信业务风险是指什么？集团客户授信业务风险是指由于商业银行对集团客户多头授信、过度授信和不适当分配授信额度，或集团客户经营不善以及集团客户通过关联交易、资产重组等手段在内部关联方之间不按公允价格原则转移资产或利润等情况，导致商业银行不能按时收回由于授信产生的贷款本金及利息，或给商业银行带来其他损失的可能性。29、金融许可证颁发或更换时，应在银监会或其派出机构指定报纸上进行公告，其公告的具体内容应当包括哪些？机构名称、营业地址、机构编码、邮政编码、联系电话。30、金融机构违反《金融许可证管理办法》，有哪些行为之一的，由中国银行业监督管理委员会责令限期改正，给予警告；逾期不改正的，可以处以3万元以下罚款；情节严重的，可以取消其直接负责的高级管理人员的任职资格？（1）不按规定换领金融许可证；（2）损坏金融许可证； （3） 遗失金融许可证且不向银监会报告；（4）未在营业场所公示金融许可证；（5）伪造、变造、出租、出借、转让金融许可证。31、金融创新的动因主要有哪些？主要动因包括金融管制的放松、市场竞争的日趋激烈、追求利润的最大化以及科学技术的进步。32、金融监管模式的确定，与一个国家的什么因素密切相关？与一个国家的金融机构的经营方式、金融监管水平和经济金融的发展状况密切相关。33、货币政策的最终目标是什么？稳定物价、经济增长、充分就业和国际收支平衡。34、核心资本和附属资本分别包括哪些项目？核心资本包括实收资本或普通股、资本公积、盈余公积、未分配利润和少量股权；附属资本包括重估储备、一般准备、优先股、可转换债券和长期次级债务等。35、商业银行的关联交易具体是指什么？商业银行关联交易是指商业银行与关联方之间发生的转移资源或义务的下列事项：授信、资产转移、提供服务以及中国银监会规定的其他关联交易。36、商业银行对集团客户授信应遵循什么原则？对集团客户授信应遵循统一原则、适度原则和预警原则。37、商业银行的经济资本是指什么？经济资本是商业银行根据自身能力决定其业务发展和用来抵御风险并为债权人提供“目标清偿能力”计算出来的资本。是一种 “虚拟资本”，在数量上等于商业银行所面临的非预期损失额；38、商业银行次级债券是指什么债券？是指商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。39、商业银行不得对哪些用途的业务进行授信？ 《商业银行授信工作尽职指引》中规定，商业银行不得对以下用途的业务进行授信。①国家明令禁止的产品和项目；②违反国家有关规定从事股本权益性投资，以授信作为注册资本金、注册验资和增资扩股；③违反国家有关规定从事股票、期货、金融衍生产品等投资；④其他违反国家法律法规和政策的项目。 40、商业银行内部控制评价应遵循哪些原则？全面性原则，统一性原则，独立性原则，公正性原则，重要性原则，及时性原则。41、内部控制包含哪五个要素？内部控制环境，风险识别与评估，内部控制措施，信息交流与反馈，监督评价与纠正。42、会计中公允价值的涵义什么？答案：公允价值，是指在公平交易中，熟悉情况的交易双方自愿进行资产交换或者债务清偿的金额。43、风险为本监管的主要方式有哪些？现场检查，非现场监管，三方联席会议，审慎监管会议，与董事会会面，外聘审计师，与其他监管机构交流信息。44、按五级分类划分贷款，可分为哪些？可分为正常贷款、关注贷款、次级贷款、可疑贷款、损失贷款。45、商业银行的经营原则是什么？商业银行以安全性、流动性、效益性为经营原则，实行自主经营、自担风险、自负盈亏、自我约束。46、《商业银行法》规定“不得向关系人发放信用贷款”中的关系人是指哪些人？一是指商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属；二是指前项所列人员投资或者担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织。47、《银行贷款损失准备计提指引》所指的呆账准备是什么?是指金融企业对承担风险和损失的债权和股权资产计提的呆账准备金，包括一般准备和相关资产减值准备。48、什么是《银行贷款损失准备计提指引》所称的一般准备？是指金融企业按照一定比例从净利润中提取的、用于弥补尚未识别和可能性损失的准备。49、什么是资产减值准备？是指金融企业对债权和股权资产预计可收回金额低于账面价值的部分提取的，用于弥补特定损失的准备，包括贷款损失准备、坏账准备和长期资产减值准备。50、中华人民共和国担保法规定的担保方式有哪几种？答：保证、抵押、质押、留置、定金51、根据《商业银行房地产贷款风险管理指引》，银行发放房地产开发贷款时，应审查房地产开发企业应取得那“四证”？国有土地使用证、建设用地规划许可证、建设工程规划许可证、建筑工程施工许可证。52、处置银行业突发事件制度和处置预案应包括哪些内容？答：处置机构和人员；处置机构及人员的职责；处置措施；处置程序。53、《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》中提到的金融衍生是指？一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产，合约的基本品种包括远期、期货、掉期（互换）和期权合约。54、在哪些情况下，银行业监督管理机构可以撤销金融机构？银行业金融机构有违法经营、经营管理不善等情形，不予撤销将严重危害金融秩序、损害公众利益的，国务院银行业监督管理机构有权予以撤销。55、对银行业金融机构未经批准设立分支机构的行为，银监会应如何处罚？《银行业监督管理法》第四十四条规定，银行业金融机构未经批准设立分支机构，由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得的或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任。56、对银行业金融机构拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的行为，银监会应如何处罚？根据《银行业监督管理法》第四十五条规定，对银行业金融机构存在上述行为的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任。57、《行政复议法》规定的一般复议时效为？自公民、法人或者其他组织知道行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益之日起六十日内。58、对金融机构的非现场监管工作可分为哪五个阶段？信息采集、信息核对整理、风险分析与评价、非现场监管报告和档案整理五个阶段。59、按照贷款风险五级分类法，哪些贷款合称不良贷款？次级类贷款、可疑类贷款和损失类贷款。60、设立商业银行应当具备的条件是？有符合《商业银行法》和《公司法》规定的章程；有符合《商业银行法》规定的注册资本最低限额；有具备任职专业知识和业务工作经验的董事、高级管理人员；有健全的组织机构和管理制度；有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施；符合有关对商业银行审慎经营管理的要求。61、商业银行设立分支机构的原则要求是？应经国务院银行业监督管理机构批准；应当按照规定拨付与分支机构经营规模相适应的的营运资金额，且拨付给各分支机构的营运资金总额不得超过商业银行总行资本金总额的百分之六十。62、《商业银行法》规定不得担任董事、高级管理人员的几种情形是？因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产罪或者破坏社会经济秩序罪，被判处刑罚，或者因犯罪被剥夺政治权利的；担任因经营不善破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理，并对该公司、企业的破产负有个人责任的；担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任的；个人所负数额较大的债务到期未清偿的。63、商业银行变更哪些事项应经国务院银行业监督管理机构批准？变更名称；变更注册资本；变更总行或者分支行所在地；调整业务范围；变更持有资本总额或者股份总额百分之五以上的股东；修改章程；国务院银行业监督管理机构规定的其他变更事项。64、《商业银行法》规定商业银行应遵循资产负债比例管理规定，该规定的具体内容为？资本充足率不得低于百分之八；贷款余额与存款余额的比例不得低于百分之七十五；流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于百分之二十五；对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过百分之十；国务院银行业监督管理机构对资产负债比例管理的其他规定。65、银行业监督管理机构撤销银行业金融机构的条件是？银行业金融机构存在违法经营或经营管理不善情形，且不予撤销将严重危害金融秩序、损害公众利益。66、对违反审慎经营规则的银行业金融机构可以采取的强制措施是？责令暂停部分业务、停止批准开办新业务；限制分配红利和其他收入；限制资产转让；责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利；责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利；停止批准增设分支机构。67、商业银行分支机构的法律地位是？商业银行分支机构不具有法人资格，在总行授权范围内依法开展业务，其民事责任由总行承担。68、商业银行贷款合同的主要内容为？主要内容为：贷款种类、借款用途、金额、利率、还款期限、还款方式、违约责任和双方认为需要约定的其他事项。69、根据《商业银行法》的规定，商业银行办理票据承兑等结算业务，应遵循的原则是？应公布有关兑现、收付入账期限的规定；按照规定的期限兑现，收付入账，不得压单、压票或者违反规定退票。70、商业银行办理储蓄业务应遵循什么原则？存款自愿，取款自由，存款有息，为储户保密四个原则。71、商业银行市场风险管理体系包括哪些基本要素？（1）董事会和高级管理层的有效监控；（2）完善的市场风险管理政策和程序；（3）完善的市场风险识别、计量、监测和控制程序；（4）完善的内部控制和独立的外部审计；（5）适当的市场风险资本分配机制。72、国际上银行监管模式可分为集中监管体制和分散监管体制两种，请简要说明集中监管模式有哪三种类型？ 一种是由中央银行或政府货币当局进行监管；一种是由政府财政部或商贸部进行监管；还有一种是由独立的政府检查部门进行监管。73、《行政许可法》的立法目的是？规范行政许可的设定和实施，保护公民、法人和其他组织的合法权益，维护公共利益和社会秩序，保障和监督行政机关有效实施行政管理。74、根据《票据法》的规定，汇票必须记载的事项为？共七项，分别为：表明“汇票”的字样；无条件支付的委托；确定的金额；付款人名称；收款人名称；出票日期；出票人签章。75、《担保法》规定的五种担保方式为？保证、抵押、质押、留置和定金。76、《合同法》规定的融资租赁合同概念是？指出租人根据承租人对出卖人、租赁物的选择，向出卖人购买租赁物，提供给承租人使用，承租人支付租金的合同。77、《担保法》规定的最高额抵押的概念是？指抵押人与抵押权人协议，在最高债权额度内，以抵押物对一定期间内连续发生的债权担保。78、根据《票据法》的规定，保证人必须在汇票或者粘单上记载的事项为？共五项，分别为：表明“保证”的字样；保证人名称和住所；被保证人的名称；保证日期；保证人签章。79、依票据法原理，票据为什么被称为无因证券？因为占有票据即能行使票据权利，不问占有原因和资金关系。80、根据《公司法》的规定，有限责任公司向股东签发的出资证明书的主要内容为？公司名称；公司登记日期；公司注册资本；股东的姓名或者名称、缴纳的出资额和出资日期；出资证明书的编号和核发日期。81、《商业银行法》规定的“关系人”具体指哪些人？答：商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属；商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属投资或者担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织。82、《商业银行法》规定的接管终止的条件是？答：接管决定规定的期限届满或者国务院银行业监督管理机构决定的接管延期届满；接管期限届满前，该商业银行恢复正常经营能力；接管期限届满前，该商业银行被合并或者被依法宣告破产。83、《行政处罚法》对行政处罚的时效是如何规定的？答：违法行为在二年内未被发现的，不再给予行政处罚。法律另有规定的除外。二年从违法行为发生之日起计算；如果违法行为有连续或者继续状态的，从行为终了之日起计算。 84、什么是一般保证？答：指当事人在保证合同中约定，债务人不能履行债务时，由保证人承担保证责任，即当债权人向保证人请求履行保证债务时，保证人在主合同纠纷未经审判或者仲裁就债务人财产依法强制执行仍不能履行债务前，对债权人享有拒绝承担保证责任的权利。85、什么是金融风险？指金融机构在货币资金的借贷和经营过程中，由于各种不确定性因素的影响，使得预期收益和实际收益发生偏差，从而发生损失的可能性。金融风险具有客观性、相关性、可控性、扩散性、不确定性以及隐蔽性和叠加性。86、什么是资产证券化？资产证券化指以目标项目所拥有的资产为基础，以该项目资产的未来收益为保证，通过在资本市场上发行高档债券来筹集资金的一种项目证券融资方式。资产证券化的本质在于，通过其特有的提高信用等级的方式，使得原本信用等级较低的项目照样可以进入高档证券市场，利用该市场信用等级高、债券安全性和流动性高、债券利率低的特点，大幅度降低发行债券筹集资金的成本。87、银行业金融机构应如实向社会公众披露的重大事项方面的信息是？答：财务会计报告；风险管理状况；董事和高级管理人员变更；其他重大事项。88、查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户，应经哪级机关负责人批准？国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人。89、现代商业银行的特征有哪些?一是在组织形式上大多采用股份有限公司或者有限责任公司的形式；二是在内部结构上，设有股东大会、董事会、监事会和日常经营瞥理层；三是在经营体制上实行自主经营，自担风险，自我发展。90、商业银行与客户进行业务往来应遵循的原则是？答：平等、自愿、公平和诚实信用四个原则。91、根据企业会计制度规定，企业的基本会计报表包括？答：包括资产负债表；利润表；现金流量表。92、什么是金融创新？指金融机构和金融管理当局出于对微观和宏观利益的考虑而对金融机构、金融制度、金融业务、金融工具以及金融市场等方面所进行的创新性的变革和开发活动。包括狭义和广义两种。93、什么是商业银行的法人治理结构？在一定的产权制度下，一组联结并规范所有者（股东）、经营者（董事会、经理）、使用者（职员）相互权力与利益关系的制度安排，以解决银行内部不同产权主体之间的监督、激励和风险监督、激励以及风险分配等问题。94、什么是金融深化？指随着一个国家或地区的经济发展对金融服务不断提出的新要求，其金融中介、金融工具和金融市场不断进行创新，市场可以运用的资金潜力不断被挖掘，市场规模不断增加，同时不断走向专业化和复杂化的过程。它包括金融机构和产品的创新，也包括金融制度和技术的创新；既包含有数量的增加，也包含有质量的提高。二、选择题1、我国商业银行风险管理的重点是（ A ）A. 资产风险管理 B. 负债风险管理 C. 资本风险管理 D. 成本风险管理2、商业银行计算资本充足率时，应从资本中扣除以下项目：（A B D ） A.商誉；B.商业银行对未并表金融机构的资本投资；C.利润；D.商业银行对非自用不动产和企业的资本投资。3. 商业银行的核心资本包括：（A B C D ）A．实收资本或普通股；B、资本公积；C. 盈余公积、未分配利润；D、少数股权。4、根据《商业银行资本充足率管理办法》，商业银行的附属资本不得超过核心资本的 ；计入附属资本的长期次级债务不得超过核心资本的 。（ C ） A.80% 50% B.90% 45% C.100% 50% D.100% 40%5、国际银行监管的资本标准规定，附属资本不能超过核心资本的 %（C）。 A.20% B.50% C.100% D.150%6、现代企业制度的基本形式是（ C ）A．业主制 B.合伙制 C.公司制 D.股份制7、商业银行不得向（ B ）发放信用贷款A．自然人 B.关系人 C.关联人 D.个人8、任何单位和个人购买商业银行股份总额（ C ）以上的，应当事先给国务院银监机构批准。A．8% B.6% C.5% D.10%9、下列有关商业银行关联交易的说法哪种是错误的？（B）A 商业银行可以向关联方发放担保贷款B 商业银行可以接受本行的股权作为质押提供授信C 商业银行对一个关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的10％D 商业银行的一笔关联交易被否决后，在六个月内不得就同一内容的关联交易进行审议。10、《关于规范向农村合作金融机构入股的若干意见》中，信用社股金中，单个自然人持股不得超过股本总额的 %，单个法人持股不得超过股本总额的 %。( A )A.2％ 5% B.2% 4％ C.5％ 2％ D.4％ 5％11、按《邮政储蓄机构业务管理暂行办法》的规定，省级、地市级邮政储汇管理部门获得授权开办适用审批制的新业务，应在开办后 几个工作日内向当地银监局、银监分局报告。( B )A.7 B.10 C.15 D.3012、商业银行对我国其他商业银行债权的风险权重为 %，其中原始期限四个月以内（含四个月）债券的风险权重为 %。（ D）
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① 请问如果要进投资银行，在大学期间应该修读哪些课程 英语财务管理货币银行学世界政治经济与国际关系审计学国际会计管理会计国际金融国际结算西方经济学高等数学金融市场学证券投资学资产评估投资银行学信用管理 ② 《投资银行学》课程讲什么内容 《投资银行学》旨在帮助学生了解投资银行业务的理论、实践及业务范畴，回熟悉我国投资银答行的形成、发展及未来动向。 本课程系统地介绍了现代投资银行的理论和实务，包括投资银行的性质、功能、业务特点、产生和发展历史、投资银行的基础理论和操作技术，以及作为投资银行主要业务的证券发行与承销、证券交易、收购兼并、基金管理、财务顾问、风险投资、项目融资、投资咨询、资产证券化等。既介绍一般理论，也分析典型案例；既总结国际经验，也结合我国实际。课程内容具有很强的针对性，学生在经过认真的学习、思考后，可以直接参与投资银行业务的经营和管理。 ③ 投资银行学这门课程第五章证券经纪与交易的知识点有哪些 投资银行学这门课第五章证券经纪与交易的知识点包含章节导引,第一节证券交易市场及投资银行的作用,第二节证券经纪业务,第三节证券自营业务,第四节证券做市商业务,。 ④ 中央财经大学投资学专业都有什么课程 中央财经大学投资学专业 主要课程：政治经济学、西方经济学、计量经济学、货币银行学、财政学、会计学、投资学、国际投资、跨国公司经营与案例分析、公共投资学、创业投资、投资项目评估、证券投资学、投资基金管理、投资银行学、公司投资与案例分析、项目融资、投资估算、投资项目管理、房地产金融、家庭投资理财、投资管理信息系统，以及实训课程模拟投资运作等。 ⑤ career in 投行面试培训课程怎么样 career 英[kəˈrɪə(r)] 美copy[kəˈrɪr] n. 职业; 生涯; 事业; 速度，全速; adj. 作为毕生职业的; vi. 全速前进，猛冲; [例句]She is now concentrating on a career as a fashion designer. 她目前正专注于服装设计师的工作。 [其他] 第三人称单数：careers 复数：careers 现在分词：careering过去式：careered 过去分词：careered 形近词： careen 双语例句 柯林斯词典 英英释义 网络 ⑥ 投资银行课程都将什么内容 《投资银行学》的目录信息 第一章 导论 第一节 投资银行的本质 第二节 投资银行的功能 第三节 投资银行在我国经济发展中的作用 复习思考题 第二章 投资银行发展 第一节 国际投资银行的发展与趋势 第二节 我国投资银行的发展与完善 复习思考题 第三章 证券发行业务 第一节 证券发行业务概述 第二节 股票的发行业务 第三节 债券的发行业务 复习思考题 第四章 证券交易业务 第一节 证券交易业务概述 第二节 经纪业务 第三节 做市业务 第四节 自营业务 复习思考题 第五章 金融衍生产品业务 第一节 金融衍生产品概述 第二节 金融期货 第三节 金融期权 第四节 金融互换 复习思考题 第六章 项目融资业务 第一节 项目融资业务概述 第二节 项目融资的结构和方式 第三节 项目融资的风险及分担 复习思考题 第七章 兼并收购业务 第一节 兼并收购业务概述 第二节 兼并收购的运作 第三节 杠杆收购 第四节 反收购策略 复习思考题 第八章 资产证券化业务 第一节 资产证券化业务概述 第二节 资产证券化业务的?俗? 第三节 资产证券化的基本模式 复习思考题 第九章 风险投资业务 第一节 风险投资概述 第二节 风险投资的活动主体 第三节 风险投资的投资过程 复习思考题 第十章 基金管理业务 第一节 投资基金概述 第二节 投资方针和政策的制定 第三节 投资组合的构建与调整 第四节 基金管理的业绩评价 复习思考题 第十一章 投资咨询业务 第一节 投资咨询业务概述 第二节 投资咨询业务的运作 第三节 投资咨询业务管理 复习思考题 第十二章 国际业务 第一节 国际业务概述 第二节 我国投资银行国际业务的拓展 第三节 国外投资银行拓展国际业务的经验借鉴 复习思考题 第十三章 网上业务 第一节 网上业务概述 第二节 网上发行业务 第三节 网上交易业务 第四节 网上结算业务 复习思考题 第十四章 营销业务 第一节 营销业务概述 第二节 营销战略管理 第三节 营销策略组合 复习思考题 第十五章 投资银行的内部控制 第一节 投资银行的风险种类 第二节 内部控制与投资银行的风险管理 第三节 投资银行的内部控制系统构建 复习思考题 第十六章 投资银行的外部监管 第一节 金融监管概述 第二节 投资银行监管体制 第三节 投资银行资格管理 第四节 投资银行业务监管 第五节 投资银行保险制度 附 录 投资银行违规行为典型案例 ⑦ 复旦金融、投资、投行视频课程 这个由于目前涉及版权保护的问题 暂时还没有现成的资源可以下载的 还需要耐心等待一断时间 这一点毋庸置疑的！ 求个采纳 谢谢你了哦！ 实在想看的话 网络贴吧看下有没有吧！ ⑧ 保荐代表人考试备考资料怎么选择是看各个科目的出版教材，还是培训课程讲义做真题还是模拟题 保荐代表人考试备考资料看各个科目的出版教材比较好，真题、模拟题都做。 2019年保荐代表人考试将于11月30-12月1日进行，畅学苑学习 *** 甄选出一些优质备考资料，供大家参考，希望广大考生做最后的努力冲刺，争取一次通过考试。 保荐代表人考试《投资银行业务》辅导教材 2019年保荐代表人考试《投资银行业务》题库【历年真题＋章节题库＋考前押题】 保荐代表人考试《投资银行业务》历年真题与考前押题详解 考试介绍 保荐人，即企业上市的推荐人，一家企业要想在创业板上市必须要有保荐人的推荐。保荐人的职责就是协助上市申请人进行上市申请，负责对申请人的有关文件做出仔细的审核和披露并承担相应的责任荐人在公开、公平、公正、规范、自愿的原则下在本所核准的范围内从事业务，不得擅自超越业务范围、业务权限。 保荐代表人胜任能力考试又称保荐人资格考试，是中国证券业协会受中国证监会的委托组织的，主要由从事证券发行承销和收购兼并等投资银行业务的人员参加的考试；考试合格且符合中国证监会规定的其他条件的人员，可按照有关规定向中国证监会申请注册登记为保荐代表人。 由于该项考试对保荐人的资格审查、职业能力和职业道德都有很高的要求，所以每年能够通过考试的人屈指可数，其身价自然也水涨船高。许多投行不惜以高薪、高福利、高提成来留住保荐人，保荐人资格考试也因此成为“最值钱”的考试。 ⑨ 上海金融硕士研修班课程哪家好 当属交大高金了 交大高金MBA： 上海交通大学上海高级金融学院(SAIFMBA)是上海市 *** 依托上海交通大学创建的一所按照国际一流商学院模式办学的金融学院，是中国首个金融专业方向的工商管理硕士学位项目。 高金FMBA整合全球顶级教育资源，课程广泛参考了麻省理工斯隆商学院、沃顿商学院等全球顶尖商学院金融课程体系，紧密结合中国经济与金融发展实际，形成欧美与中国两大金融市场联动。 FMBA涵盖金融基础课程、金融专业课程和管理课程，在金融教育体系的完善性和前瞻性上拥有无可比拟的领先优势，全方位助建学生的金融知识体系、能力架构以及全球视野。 交大高金MBA： 在职制FMBA项目：150人左右 全日制FMBA项目：50人左右 交大高金MBA学费： 全日制金融MBA：33.8万 在职制金融MBA：42.8万 金融新睿EMBA：42.8万 四、培养方向对比 交大高金MBA： 交大高金MBA偏向于专业金融知识。 2008年，高金开创了中国首个金融专业方向的工商管理硕士金融MBA项目（FMBA），致力于在新的金融环境下为中国成就一批具有本土影响力和全球竞争力的金融人才、深谙金融的创业家、拥有优异金融思维和创新能力的高端人才。 五、MBA预审面试对比 交大高金MBA： 1. 在职制面试报考条件： 1) 个人陈述（8分钟） 2) 面试官问答（约25分钟） 2．全日制夏令营： Day 1 上午：面试（2小时）与英语口试 下午：行业分享 a) 行研：金融实习的入门必备，培养行研的思路，了解金融行业布局。 b) 投行：FMBA有毕业生可以进入国内顶级投行，但是目前国内MBA毕业生还未有进入国际投行的成功案例，希望2018级高金FMBA通过全新的培养，有毕业生可以成功进入国际投行。 c) PE：MBA的特质比较适合一级市场，PE会更偏爱复合型背景的人才 傍晚：面试结果发布，通过面试的考生进入夏令营第二天。 Day 2 上午：公司金融 Corperate Finance 课程（中文授课）和小组讨论：考核学习能力、团队沟通能力等； 中午：公布面试结果 下午：金融机构面谈 a) 金融机构会针对选中的考生沟通学习与职业发展规划和建议； b) 如果被多个行业选中，则会有多家机构与考生一对一交流。 c) 建议考生通过与不同的导师/面试官的交流中，寻求1-2个发展方向去深入。 一组面试中： a) 6-8位面试官面对5-6位考生； b) 面试官来自于业界和高金； c) 业界面试官将由投行业务、研究、投资管理、渠道交易等领域的高管构成，他们将考核考生是否具备金融行业可培养潜力，并选择企业储备人才。 交大高金MBA分数线： 2017年优秀线：总分170分，英语42分，综合84分。 更多问题，可详细咨询华是学院MBA\MPA考前辅导培训
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一、简答题1、《中华人民共和国银行业监督管理法》何时通过并开始施行？2003年12月27日经第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议审议通过，自2004年2月1日起施行。2、《银行业监督管理法》的立法目的是什么？加强对银行业的监督管理，规范监督管理行为；防范和化解银行业金融风险；保护存款人和其他客户的合法权益；促进银行业健康发展。3、《银行业监督管理法》所指的银行监督管理的目标是什么？促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心。4、根据《银行业监督管理法》的规定，银行业监督管理的原则是什么？依法原则；公开原则；公正原则；效率原则。5、银监会提出的四项现代监管理念是什么？管法人，将银行机构作为一个法人整体进行管理；管风险，增强银行机构识别、监测和控制风险的能力；管内控，严格监管银行机构内控制度建设和执行情况；提高透明度，通过真实披露信息，约束经营者的行为。6、《银行业监督管理法》所称银行业金融机构是指哪些机构？指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。7、银行业监督管理机构工作人员的行为准则是什么？《银行业监督管理法》第十条规定，银行业监督管理机构工作人员，应当忠于职守，依法办事，公正廉洁，不得利用职务便利牟取不正当利益，不得在金融机构等企业中兼任职务。8、非现场监管包括哪些环节？六个环节：一是采集数据；二是对有关数据进行了核对、整理；三是生成风险监管指标值；四是风险监测分析和质询；五是风险初步评价与早期预警；六是指导现场检查。9、非现场监管工作目标由哪几部分组成？一是非现场监管体系建设年度工作目标；二是日常性监测分析和风险评价工作目标；三是当年计划完成的监管目标任务。10、《银行业监督管理法》规定的审慎经营规则内容是什么？审慎经营规则，包括风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等内容。11、河北银监局监管运行机制以增强监管有效性为根本目标，主要体现在哪五个方面的有效运行？市场准入监管、非现场监管、现场检查、监管组织管理、监管保障。12、《监管运行框架意见》中规范监管行为，实现科学监管的四项制度是什么？（1）管检交叉制度；（2）查处分离制度；（3）跟踪问责制度；（4）绩效考核制度。13、银监会对其监管工作提出的“约法三章”是指什么？指：一是不得超越职权干预被监管单位授信（含贷款、担保、承兑、贴现）、资产处置、项目投资等业务的决策；二是不得插手被监管单位建设工程、物资采购招投标和人事安排等事务；三是不得接受被监管单位公款支付的高消费娱乐（健身）活动、宴请、旅游度假和现金、有价证券、支付凭证、贵重礼品。14、吊销金融许可证和责令停业整顿行政处罚应当由谁实施？吊销金融许可证的行政处罚由颁发该许可证的银行业监督管理机构实施；责令停业整顿的行政处罚由批准设立该银行业金融机构的银行业监督管理机构实施。15、《中国银行业监督管理委员会行政处罚办法》中重大行政处罚包括哪些？①较大数额的罚款。包括：银监会决定的200万元人民币以上（含200万元）的罚款，银监局决定的100万元人民币以上（含100万元）的罚款，银监分局决定的50万元人民币以上（含50万元）的罚款。对个人作出的10万元人民币以上（含10万元）的罚款；②责令停业整顿；③吊销金融许可证；④取消董事、高级管理人员任职资格5年（含5年）以上直至终身；⑤对其他情况复杂或重大违规行为作出行政处罚决定。16、行政复议期间具体行政行为不停止执行，但《中国银行业监督管理委员会行政复议办法》中规定在哪些情况下，具体行政行为可以停止执行？①被申请人认为需要停止执行的；②行政复议机关认为需要停止执行的；③申请人申请停止执行，行政复议机关认为其要求合理，决定停止执行的；④法律规定停止执行的。17、对现场检查工作中出现哪些情形，造成不良影响或严重后果的，应对有关人员试行问责？（1）违反现场检查操作规程的；（2）违反现场检查项目责任管理条款的。18、银监会统计信息披露暂行办法中规定，按季披露的信息包括哪些内容？银行业金融机构境内资产、负债、所有者权益、账面利润的汇总和分类情况；银行业主要金融机构境内加权平均资本充足率、五级分类不良贷款、中间业务的汇总和分类情况；金融资产管理公司资产处置的汇总和分类情况。19、银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的可对其怎样处罚？由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，可处以（十万元以上三十万元以下）数额的罚款。20、现场检查的重点包括哪些？包括合规性检查、风险性检查、内部控制检查、财务收支及经营成果真实性和合规性的检查。21、按照巴塞尔《有效银行监管的核心原则》，属于内部控制主要内容的有？组织结构 ；会计规划；双人原则和对资产和投资的实物控制。22、《巴塞尔新资本协议》所指的操作风险是什么？是指由不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件所造成损失的风险。 23、银行业金融机构变更持有资本总额或者股份总额达到规定比例以上的股东时，中国银行业监督管理委员会应对股东的什么状况进行审查？股东的资金来源；股东的财务状况；股东的资本补充能力；股东的诚信状况。24、《商业银行房地产贷款风险管理指引》所称房地产贷款主要包括哪些？土地储备贷款、房地产开发贷款、个人住房贷款、以及用于开发、建造向市场销售、出租等用途的房地产项目的贷款等。25、非现场监管的主要目的有哪些？包括评估银行机构的总体状况、对有问题的银行机构进行密切跟踪、通过对同组银行机构的比较，关注整个银行业的经营、对银行风险进行预警。26、国际上通行的骆驼风险评级的主要内容包括？资本充足性、资产质量、管理与内控、盈亏能力、流动性和风险敏感性等。27、市场风险主要包括哪些？利率风险、汇率风险（包括黄金）、股票价格风险和商品价格风险。28、《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》中所称集团客户授信业务风险是指什么？集团客户授信业务风险是指由于商业银行对集团客户多头授信、过度授信和不适当分配授信额度，或集团客户经营不善以及集团客户通过关联交易、资产重组等手段在内部关联方之间不按公允价格原则转移资产或利润等情况，导致商业银行不能按时收回由于授信产生的贷款本金及利息，或给商业银行带来其他损失的可能性。29、金融许可证颁发或更换时，应在银监会或其派出机构指定报纸上进行公告，其公告的具体内容应当包括哪些？机构名称、营业地址、机构编码、邮政编码、联系电话。30、金融机构违反《金融许可证管理办法》，有哪些行为之一的，由中国银行业监督管理委员会责令限期改正，给予警告；逾期不改正的，可以处以3万元以下罚款；情节严重的，可以取消其直接负责的高级管理人员的任职资格？（1）不按规定换领金融许可证；（2）损坏金融许可证； （3） 遗失金融许可证且不向银监会报告；（4）未在营业场所公示金融许可证；（5）伪造、变造、出租、出借、转让金融许可证。31、金融创新的动因主要有哪些？主要动因包括金融管制的放松、市场竞争的日趋激烈、追求利润的最大化以及科学技术的进步。32、金融监管模式的确定，与一个国家的什么因素密切相关？与一个国家的金融机构的经营方式、金融监管水平和经济金融的发展状况密切相关。33、货币政策的最终目标是什么？稳定物价、经济增长、充分就业和国际收支平衡。34、核心资本和附属资本分别包括哪些项目？核心资本包括实收资本或普通股、资本公积、盈余公积、未分配利润和少量股权；附属资本包括重估储备、一般准备、优先股、可转换债券和长期次级债务等。35、商业银行的关联交易具体是指什么？商业银行关联交易是指商业银行与关联方之间发生的转移资源或义务的下列事项：授信、资产转移、提供服务以及中国银监会规定的其他关联交易。36、商业银行对集团客户授信应遵循什么原则？对集团客户授信应遵循统一原则、适度原则和预警原则。37、商业银行的经济资本是指什么？经济资本是商业银行根据自身能力决定其业务发展和用来抵御风险并为债权人提供“目标清偿能力”计算出来的资本。是一种 “虚拟资本”，在数量上等于商业银行所面临的非预期损失额；38、商业银行次级债券是指什么债券？是指商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。39、商业银行不得对哪些用途的业务进行授信？ 《商业银行授信工作尽职指引》中规定，商业银行不得对以下用途的业务进行授信。①国家明令禁止的产品和项目；②违反国家有关规定从事股本权益性投资，以授信作为注册资本金、注册验资和增资扩股；③违反国家有关规定从事股票、期货、金融衍生产品等投资；④其他违反国家法律法规和政策的项目。 40、商业银行内部控制评价应遵循哪些原则？全面性原则，统一性原则，独立性原则，公正性原则，重要性原则，及时性原则。41、内部控制包含哪五个要素？内部控制环境，风险识别与评估，内部控制措施，信息交流与反馈，监督评价与纠正。42、会计中公允价值的涵义什么？答案：公允价值，是指在公平交易中，熟悉情况的交易双方自愿进行资产交换或者债务清偿的金额。43、风险为本监管的主要方式有哪些？现场检查，非现场监管，三方联席会议，审慎监管会议，与董事会会面，外聘审计师，与其他监管机构交流信息。44、按五级分类划分贷款，可分为哪些？可分为正常贷款、关注贷款、次级贷款、可疑贷款、损失贷款。45、商业银行的经营原则是什么？商业银行以安全性、流动性、效益性为经营原则，实行自主经营、自担风险、自负盈亏、自我约束。46、《商业银行法》规定“不得向关系人发放信用贷款”中的关系人是指哪些人？一是指商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属；二是指前项所列人员投资或者担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织。47、《银行贷款损失准备计提指引》所指的呆账准备是什么?是指金融企业对承担风险和损失的债权和股权资产计提的呆账准备金，包括一般准备和相关资产减值准备。48、什么是《银行贷款损失准备计提指引》所称的一般准备？是指金融企业按照一定比例从净利润中提取的、用于弥补尚未识别和可能性损失的准备。49、什么是资产减值准备？是指金融企业对债权和股权资产预计可收回金额低于账面价值的部分提取的，用于弥补特定损失的准备，包括贷款损失准备、坏账准备和长期资产减值准备。50、中华人民共和国担保法规定的担保方式有哪几种？答：保证、抵押、质押、留置、定金51、根据《商业银行房地产贷款风险管理指引》，银行发放房地产开发贷款时，应审查房地产开发企业应取得那“四证”？国有土地使用证、建设用地规划许可证、建设工程规划许可证、建筑工程施工许可证。52、处置银行业突发事件制度和处置预案应包括哪些内容？答：处置机构和人员；处置机构及人员的职责；处置措施；处置程序。53、《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》中提到的金融衍生是指？一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产，合约的基本品种包括远期、期货、掉期（互换）和期权合约。54、在哪些情况下，银行业监督管理机构可以撤销金融机构？银行业金融机构有违法经营、经营管理不善等情形，不予撤销将严重危害金融秩序、损害公众利益的，国务院银行业监督管理机构有权予以撤销。55、对银行业金融机构未经批准设立分支机构的行为，银监会应如何处罚？《银行业监督管理法》第四十四条规定，银行业金融机构未经批准设立分支机构，由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得的或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任。56、对银行业金融机构拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的行为，银监会应如何处罚？根据《银行业监督管理法》第四十五条规定，对银行业金融机构存在上述行为的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任。57、《行政复议法》规定的一般复议时效为？自公民、法人或者其他组织知道行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益之日起六十日内。58、对金融机构的非现场监管工作可分为哪五个阶段？信息采集、信息核对整理、风险分析与评价、非现场监管报告和档案整理五个阶段。59、按照贷款风险五级分类法，哪些贷款合称不良贷款？次级类贷款、可疑类贷款和损失类贷款。60、设立商业银行应当具备的条件是？有符合《商业银行法》和《公司法》规定的章程；有符合《商业银行法》规定的注册资本最低限额；有具备任职专业知识和业务工作经验的董事、高级管理人员；有健全的组织机构和管理制度；有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施；符合有关对商业银行审慎经营管理的要求。61、商业银行设立分支机构的原则要求是？应经国务院银行业监督管理机构批准；应当按照规定拨付与分支机构经营规模相适应的的营运资金额，且拨付给各分支机构的营运资金总额不得超过商业银行总行资本金总额的百分之六十。62、《商业银行法》规定不得担任董事、高级管理人员的几种情形是？因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产罪或者破坏社会经济秩序罪，被判处刑罚，或者因犯罪被剥夺政治权利的；担任因经营不善破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理，并对该公司、企业的破产负有个人责任的；担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任的；个人所负数额较大的债务到期未清偿的。63、商业银行变更哪些事项应经国务院银行业监督管理机构批准？变更名称；变更注册资本；变更总行或者分支行所在地；调整业务范围；变更持有资本总额或者股份总额百分之五以上的股东；修改章程；国务院银行业监督管理机构规定的其他变更事项。64、《商业银行法》规定商业银行应遵循资产负债比例管理规定，该规定的具体内容为？资本充足率不得低于百分之八；贷款余额与存款余额的比例不得低于百分之七十五；流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于百分之二十五；对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过百分之十；国务院银行业监督管理机构对资产负债比例管理的其他规定。65、银行业监督管理机构撤销银行业金融机构的条件是？银行业金融机构存在违法经营或经营管理不善情形，且不予撤销将严重危害金融秩序、损害公众利益。66、对违反审慎经营规则的银行业金融机构可以采取的强制措施是？责令暂停部分业务、停止批准开办新业务；限制分配红利和其他收入；限制资产转让；责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利；责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利；停止批准增设分支机构。67、商业银行分支机构的法律地位是？商业银行分支机构不具有法人资格，在总行授权范围内依法开展业务，其民事责任由总行承担。68、商业银行贷款合同的主要内容为？主要内容为：贷款种类、借款用途、金额、利率、还款期限、还款方式、违约责任和双方认为需要约定的其他事项。69、根据《商业银行法》的规定，商业银行办理票据承兑等结算业务，应遵循的原则是？应公布有关兑现、收付入账期限的规定；按照规定的期限兑现，收付入账，不得压单、压票或者违反规定退票。70、商业银行办理储蓄业务应遵循什么原则？存款自愿，取款自由，存款有息，为储户保密四个原则。71、商业银行市场风险管理体系包括哪些基本要素？（1）董事会和高级管理层的有效监控；（2）完善的市场风险管理政策和程序；（3）完善的市场风险识别、计量、监测和控制程序；（4）完善的内部控制和独立的外部审计；（5）适当的市场风险资本分配机制。72、国际上银行监管模式可分为集中监管体制和分散监管体制两种，请简要说明集中监管模式有哪三种类型？ 一种是由中央银行或政府货币当局进行监管；一种是由政府财政部或商贸部进行监管；还有一种是由独立的政府检查部门进行监管。73、《行政许可法》的立法目的是？规范行政许可的设定和实施，保护公民、法人和其他组织的合法权益，维护公共利益和社会秩序，保障和监督行政机关有效实施行政管理。74、根据《票据法》的规定，汇票必须记载的事项为？共七项，分别为：表明“汇票”的字样；无条件支付的委托；确定的金额；付款人名称；收款人名称；出票日期；出票人签章。75、《担保法》规定的五种担保方式为？保证、抵押、质押、留置和定金。76、《合同法》规定的融资租赁合同概念是？指出租人根据承租人对出卖人、租赁物的选择，向出卖人购买租赁物，提供给承租人使用，承租人支付租金的合同。77、《担保法》规定的最高额抵押的概念是？指抵押人与抵押权人协议，在最高债权额度内，以抵押物对一定期间内连续发生的债权担保。78、根据《票据法》的规定，保证人必须在汇票或者粘单上记载的事项为？共五项，分别为：表明“保证”的字样；保证人名称和住所；被保证人的名称；保证日期；保证人签章。79、依票据法原理，票据为什么被称为无因证券？因为占有票据即能行使票据权利，不问占有原因和资金关系。80、根据《公司法》的规定，有限责任公司向股东签发的出资证明书的主要内容为？公司名称；公司登记日期；公司注册资本；股东的姓名或者名称、缴纳的出资额和出资日期；出资证明书的编号和核发日期。81、《商业银行法》规定的“关系人”具体指哪些人？答：商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属；商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属投资或者担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织。82、《商业银行法》规定的接管终止的条件是？答：接管决定规定的期限届满或者国务院银行业监督管理机构决定的接管延期届满；接管期限届满前，该商业银行恢复正常经营能力；接管期限届满前，该商业银行被合并或者被依法宣告破产。83、《行政处罚法》对行政处罚的时效是如何规定的？答：违法行为在二年内未被发现的，不再给予行政处罚。法律另有规定的除外。二年从违法行为发生之日起计算；如果违法行为有连续或者继续状态的，从行为终了之日起计算。 84、什么是一般保证？答：指当事人在保证合同中约定，债务人不能履行债务时，由保证人承担保证责任，即当债权人向保证人请求履行保证债务时，保证人在主合同纠纷未经审判或者仲裁就债务人财产依法强制执行仍不能履行债务前，对债权人享有拒绝承担保证责任的权利。85、什么是金融风险？指金融机构在货币资金的借贷和经营过程中，由于各种不确定性因素的影响，使得预期收益和实际收益发生偏差，从而发生损失的可能性。金融风险具有客观性、相关性、可控性、扩散性、不确定性以及隐蔽性和叠加性。86、什么是资产证券化？资产证券化指以目标项目所拥有的资产为基础，以该项目资产的未来收益为保证，通过在资本市场上发行高档债券来筹集资金的一种项目证券融资方式。资产证券化的本质在于，通过其特有的提高信用等级的方式，使得原本信用等级较低的项目照样可以进入高档证券市场，利用该市场信用等级高、债券安全性和流动性高、债券利率低的特点，大幅度降低发行债券筹集资金的成本。87、银行业金融机构应如实向社会公众披露的重大事项方面的信息是？答：财务会计报告；风险管理状况；董事和高级管理人员变更；其他重大事项。88、查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户，应经哪级机关负责人批准？国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人。89、现代商业银行的特征有哪些?一是在组织形式上大多采用股份有限公司或者有限责任公司的形式；二是在内部结构上，设有股东大会、董事会、监事会和日常经营瞥理层；三是在经营体制上实行自主经营，自担风险，自我发展。90、商业银行与客户进行业务往来应遵循的原则是？答：平等、自愿、公平和诚实信用四个原则。91、根据企业会计制度规定，企业的基本会计报表包括？答：包括资产负债表；利润表；现金流量表。92、什么是金融创新？指金融机构和金融管理当局出于对微观和宏观利益的考虑而对金融机构、金融制度、金融业务、金融工具以及金融市场等方面所进行的创新性的变革和开发活动。包括狭义和广义两种。93、什么是商业银行的法人治理结构？在一定的产权制度下，一组联结并规范所有者（股东）、经营者（董事会、经理）、使用者（职员）相互权力与利益关系的制度安排，以解决银行内部不同产权主体之间的监督、激励和风险监督、激励以及风险分配等问题。94、什么是金融深化？指随着一个国家或地区的经济发展对金融服务不断提出的新要求，其金融中介、金融工具和金融市场不断进行创新，市场可以运用的资金潜力不断被挖掘，市场规模不断增加，同时不断走向专业化和复杂化的过程。它包括金融机构和产品的创新，也包括金融制度和技术的创新；既包含有数量的增加，也包含有质量的提高。二、选择题1、我国商业银行风险管理的重点是（ A ）A. 资产风险管理 B. 负债风险管理 C. 资本风险管理 D. 成本风险管理2、商业银行计算资本充足率时，应从资本中扣除以下项目：（A B D ） A.商誉；B.商业银行对未并表金融机构的资本投资；C.利润；D.商业银行对非自用不动产和企业的资本投资。3. 商业银行的核心资本包括：（A B C D ）A．实收资本或普通股；B、资本公积；C. 盈余公积、未分配利润；D、少数股权。4、根据《商业银行资本充足率管理办法》，商业银行的附属资本不得超过核心资本的 ；计入附属资本的长期次级债务不得超过核心资本的 。（ C ） A.80% 50% B.90% 45% C.100% 50% D.100% 40%5、国际银行监管的资本标准规定，附属资本不能超过核心资本的 %（C）。 A.20% B.50% C.100% D.150%6、现代企业制度的基本形式是（ C ）A．业主制 B.合伙制 C.公司制 D.股份制7、商业银行不得向（ B ）发放信用贷款A．自然人 B.关系人 C.关联人 D.个人8、任何单位和个人购买商业银行股份总额（ C ）以上的，应当事先给国务院银监机构批准。A．8% B.6% C.5% D.10%9、下列有关商业银行关联交易的说法哪种是错误的？（B）A 商业银行可以向关联方发放担保贷款B 商业银行可以接受本行的股权作为质押提供授信C 商业银行对一个关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的10％D 商业银行的一笔关联交易被否决后，在六个月内不得就同一内容的关联交易进行审议。10、《关于规范向农村合作金融机构入股的若干意见》中，信用社股金中，单个自然人持股不得超过股本总额的 %，单个法人持股不得超过股本总额的 %。( A )A.2％ 5% B.2% 4％ C.5％ 2％ D.4％ 5％11、按《邮政储蓄机构业务管理暂行办法》的规定，省级、地市级邮政储汇管理部门获得授权开办适用审批制的新业务，应在开办后 几个工作日内向当地银监局、银监分局报告。( B )A.7 B.10 C.15 D.3012、商业银行对我国其他商业银行债权的风险权重为 %，其中原始期限四个月以内（含四个月）债券的风险权重为 %。（ D）
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